2월말 기준 6개월 수익률 평균 11.1%
매일일보 = 이재형 기자 | KCGI자산운용은 KCGI프리덤TDF 시리즈가 ‘2024 대한민국 명품 브랜드 대상’을 수상했다고 28일 밝혔다.
2020년 10월 출시한 KCGI프리덤TDF는 은퇴자산 관리에 4대 차별화 포인트로 좋은 평가를 받았다. 지난 2월말 순자산 1000억원을 돌파해 3월 26일 현재 1127억을 기록하고 있다.
KCGI프리덤TDF의 차별점은 액티브 펀드를 모펀드로 하고 있다는 점이다. 이는 단순히 다양한 자산에 투자한다는 의미를 넘어 꾸준한 성과를 보여왔던 전략에 집중 투자해 더 높은 수익률을 추구한다는 의미가 있다. 지난 2월말 현재 6개월 수익률 평균 11.1%를 기록하며 20개 TDF운용사 중1위를 기록했다.(1년 수익률 15.4%로 5위, 3년수익률 15.4%로 3위,FN가이드 TDF 비교 20개사 기준)
리스크 관리에 방점을 둔 전략적 자산배분도 장점이다. 자산배분시 손실확률과 최대손실률을 고려한 전략적 자산배분을 통해 다양한 시장 리스크 상황에서도 손실을 최소화 하는 결과를 가져올 수 있도록 설계했다.
세번째는 자체 개발한 글라이드 패스(자산배분 곡선)이다. 글라이드 패스란 비행기가 착륙할 때 그리는 경로를 의미하는 것으로 연령대별 생애주기별 자산 배분을 어떻게 할 것인가를 결정하는 가이드다. 국내 시장과 투자자의 특성을 고려한 맞춤형 자산 배분으로 한국시장 환경에 적합하도록 만들어졌으며, 자체 개발이라 시장 환경에 유연하게 대응하며 최적화 관리가 되고 있다.
아울러 매 5년 마다 수수료가 조금씩 낮아지며 은퇴시점에는 수수료 부담을 줄일 수 있도록 설계됐다. KCGI프리덤TDF의 총보수는 C-Pe2 클래스 기준 TDF2030 0.522%, TDF2035 0.552%, TDF2040 0.582%, TDF2045 0.612%, TDF2050 0.642%로 전반적으로 낮은 수준이다.
KCGI자산운용은 “노후준비에 관한 관심이 늘어나면서 가장 각광받는 금융상품이 TDF(Target Date Fund, 타겟데이트펀드)”라고 설명하고 “프리덤TDF는 4대 차별점으로 투자자의 자산을 안정적으로 관리하고 성장시키는 동시에, 비용 효율화로 투자의 가치를 제고하게 될 것”이라고 말했다.
